Проверить можно будет не только контрагентов, но и себя. Несогласные с тем, что находятся в красной зоне, в ряде случаев смогут оспорить решение регулятора. Сделать это смогут лишь те клиенты, в отношении которых банк не применил ограничительные меры по ‘антиотмывочному’ законодательству. Для этого им потребуется обратиться с заявлением в ЦБ. Если же такие меры уже применяются, то обращаться нужно будет в межведомственную комиссию при Банке России.
В ЦБ напомнили, что платформа ‘Знай своего клиента’ заработала в полном объеме с 1 июля 2022 года. В рамках этого сервиса российским компаниям и индивидуальным предпринимателям присваивается один из трех уровней риска: низкий, средний, высокий. Сведения об этом доступны кредитным организациям: благодаря ему, они понимают, насколько рискованную деятельность ведет тот или иной клиент с точки зрения ‘антиотмывочного’ законодательства.
По данным регулятора, сегодня 96,8% клиентов относятся к группе низкого риска, 1,9% — среднего и 1,3% — высокого.